Integración Encompass + HubSpot de National Mortgage Lender

El desafío

A qué se enfrentaban

Antes de la integración, el prestamista operaba dos registros de cliente paralelos. Las campañas de marketing generaban leads en HubSpot, que luego se entregaban a los LOs, quienes reingresaban al prestatario en Encompass para el expediente de préstamo real. A partir de ese momento, marketing quedaba a ciegas. No había visibilidad sobre qué leads solicitaron verificación de crédito, cuáles presentaron solicitudes, cuáles alcanzaron la aprobación condicional y cuáles realmente se financiaron. La tasa de conversión a préstamo era una suposición. El costo por préstamo financiado era una suposición. Marketing no podía puntuar leads basándose en el comportamiento real del préstamo, y los LOs no podían ver si un prestatario había abierto doce correos sobre aseguramiento de tasa o ninguno. La entrada manual de datos entre los dos sistemas consumía horas por LO cada semana y aun así producía duplicados y registros obsoletos.

La solución

Cómo ayudamos

Proven ROI diseñó y construyó una integración bidireccional Encompass + HubSpot afinada para flujos de trabajo hipotecarios. Prestatarios, solicitudes de préstamo, hitos y cambios de estado se sincronizan desde Encompass hacia HubSpot en tiempo casi real. Los workflows de HubSpot se disparan por eventos de Encompass: solicitud iniciada, crédito consultado, aprobación condicional, clear to close, financiado. La participación de marketing y los datos de origen del lead fluyen de vuelta a Encompass para que los LOs vean la imagen completa dentro del sistema que ya usan. Construimos una capa de atribución de circuito cerrado que vincula cada préstamo financiado con su fuente, canal y campaña de marketing originales. Añadimos secuencias automatizadas de nutrición de prestatarios vinculadas a hitos del préstamo, plantillas de comunicación seguras para cumplimiento en cada etapa y un panel ejecutivo que finalmente respondió la pregunta que todo CMO quiere saber: qué dólares de marketing produjeron ingresos por préstamos financiados.

Los resultados

Impacto medible

La integración reconstruyó la visibilidad del embudo del prestamista desde cero. Los oficiales de préstamos dejaron de reingresar datos y empezaron a dedicar su tiempo a los prestatarios, recuperando más de 30 horas por LO por semana en todo el equipo. La tasa de conversión de lead a préstamo financiado mejoró un 24% al mantener a los prestatarios comprometidos mediante nutrición automatizada impulsada por hitos durante las inevitables brechas del proceso de préstamo. Por primera vez, cada préstamo financiado se vinculó a su fuente de marketing, lo que permitió al CMO reasignar el gasto hacia los canales que realmente generaban ingresos en lugar de aquellos que generaban más formularios completados. Los registros duplicados de prestatarios cayeron a casi cero y los informes de cumplimiento y auditoría se volvieron mucho más sencillos porque ambos sistemas finalmente coincidían en quién era el prestatario y en qué etapa se encontraba.

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